Finanzberatung · Fürth und Umgebung
Klarheit für Ihre finanziellen Entscheidungen.
Ich bin Lukas John, Finanzplaner (IHK) aus Fürth. Ich ordne Ihre Finanzen zu einem Konzept, das zu Ihrem Leben passt. In Klartext erklärt, mit einem Ansprechpartner, der auch in zehn Jahren noch da ist.
Wo stehen Sie gerade?
Ihre Lebenssituation zeigt, worauf es jetzt ankommt.
Wählen Sie, was gerade auf Sie zutrifft. Sie sehen sofort, welche Themen für Sie relevant sind und was ein sinnvoller nächster Schritt wäre. Ganz unverbindlich.
Wählen Sie Ihre Situation, dann erscheinen die passenden Themen und Ihr nächster Schritt.
Das Altersvorsorgedepot löst die Riester-Rente ab.
Ab dem 1. Januar 2027 gilt ein neues Fördersystem, mit bis zu 540 € Grundzulage und erstmals auch für Selbstständige. Was das für Ihren bestehenden Vertrag bedeutet, rechnen wir gemeinsam durch.
Wie ich arbeite und mit wem
Ich bin selbstständiger Handelsvertreter der Bonnfinanz GmbH und an keine einzelne Versicherung und keine einzelne Bank gebunden. Ich vergleiche gesellschaftsübergreifend und suche aus vielen Produktpartnern den Vertrag, der zu Ihnen passt.
Die Beratung kostet Sie nichts. Meinen vollständigen Vermittlerstatus finden Sie im Impressum.
Über mich
Ein Ansprechpartner, der bleibt.
Ich bin Lukas John, Finanzplaner (IHK) aus Fürth und seit 2020 selbstständig in der Beratung. Gelernt habe ich das Handwerk von der Pike auf: als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen, später als Wirtschaftsfachwirt und Generationenberater.
Was mich antreibt, ist nicht der Abschluss, sondern die Ordnung dahinter: Ich denke in Zusammenhängen und übersetze komplizierte Finanzthemen in eine Sprache, die man ohne Vorwissen versteht. Und nach dem Abschluss bleibe ich Ihr Ansprechpartner.
- Finanzplaner (IHK)
- Spezialist für private Finanzanalyse nach DIN 77230
- Generationenberater (IHK)
Ihr Mehrwert
Ein Tarif ist schnell gefunden. Ein Konzept nicht.
Ein Online-Vergleich liefert schnell einen Tarif, und das kann genau richtig sein. Er endet aber dort, wo es persönlich wird: bei Ihrer Gesamtsituation, bei Rückfragen und im Leistungsfall. Dort setze ich an.
Vergleichsportal
- Ein Tarif, der zu Ihren Eingaben passt
- Beantwortet die Frage, die Sie stellen, nicht die, die Sie vergessen haben
- Auskunft über die Service-Hotline, mit wechselnden Ansprechpartnern
- Im Leistungsfall füllen Sie die Formulare selbst aus
- Anpassungen bei Jobwechsel, Familie oder Umzug liegen bei Ihnen
Mit mir an Ihrer Seite
- Ein Konzept, abgestimmt auf Ihre Ziele und Lebenssituation
- Aus über 500 Banken und vielen Partnern das Passende
- Ein fester Ansprechpartner, der Ihre Verträge kennt
- Im Leistungsfall stehe ich an Ihrer Seite, von der Meldung bis zur Auszahlung
- Langfristige Begleitung, auch wenn sich Ihr Leben ändert
Leistungen
Vier Bausteine für Ihre finanzielle Zukunft.
Nicht jede Lösung passt zu jeder Situation. Deshalb beginnt jede Beratung mit einer ehrlichen Bestandsaufnahme, erst danach folgt die Empfehlung. So greifen die Bausteine als ein Konzept ineinander.
Absicherung & Gesundheit
Bevor Vermögen aufgebaut wird, muss das Fundament stehen. Ich prüfe, welche Risiken für Sie wirklich relevant sind und welche nicht.
- Berufsunfähigkeit & Arbeitskraft
- Private Krankenvollversicherung
- Krankenzusatzversicherung
- Unfall- & Grundfähigkeitsschutz
- Familien- & Hinterbliebenenschutz
Finanzierung & Immobilien
Der Weg ins eigene Zuhause oder in die Immobilie als Kapitalanlage. Ich entwickle eine Finanzierung, die zu Ihren Einkünften und Zielen passt.
- Baufinanzierung mit über 500 Banken
- Kauf der eigenen Immobilie
- Anschlussfinanzierung, wenn die Zinsbindung endet
- Modernisierung & Ausbau
- Fördermittel und KfW-Kredite nutzen
Altersvorsorge & Ruhestand
Vorausschauend planen und den Übergang in den Ruhestand entspannt gestalten.
- Ihre Rentenlücke berechnen
- Was die gesetzliche Rente leistet
- Private Altersvorsorge
- Betriebsrente
- Riester ab 2027: behalten oder nicht?
- Den Übergang in den Ruhestand planen
Vermögensaufbau & Anlagen
Kapital soll für Sie arbeiten: planbar, breit gestreut und passend zu Ihrer Risikobereitschaft.
- Fonds- & ETF-Sparpläne
- Vermietete Immobilien als Anlage
- Größere Summen anlegen
- Sachwerte als Beimischung
- Eine Strategie, die zu Ihnen passt
Zum Nachlesen
Erst verstehen, dann entscheiden.
Zu allen vier Bausteinen gibt es eigene Seiten: mit Rechnern, konkreten Beispielen und einem kostenlosen Leitfaden zum Mitnehmen, ohne Anmeldung und ohne E-Mail-Adresse.
Baustein 01
Arbeitskraft absichern
Was bleibt, wenn Ihr Einkommen ausfällt, und wie Sie die Lücke schließen.
Inkl. Rechner, Beispielen und kostenlosem Leitfaden
Zur Seite
Baustein 02
Lebenstraum Eigenheim
Von der ersten Kalkulation bis zur Anschlussfinanzierung, Schritt für Schritt.
Inkl. Rechner, Beispielen und kostenlosem Leitfaden
Zur Seite
Baustein 03
Rente im Blick
Wie groß Ihre Rentenlücke ist und womit Sie sie schließen.
PDF · 14 Seiten · kostenlos, ohne Anmeldung
Zur Seite
Baustein 04
Vermögen aufbauen
Womit Sie anfangen und was Warten wirklich kostet.
PDF · 14 Seiten · kostenlos, ohne Anmeldung
Zur Seite
Ablauf
In wenigen Schritten zu klaren Entscheidungen.
Kennenlernen
Unverbindliches Erstgespräch, persönlich vor Ort oder online. Kostenlos und ohne Verpflichtung.
Analyse
Ich verschaffe mir mit der DIN-77230-Finanzanalyse ein vollständiges, objektives Bild Ihrer Situation.
Empfehlung
Sie erhalten konkrete, verständlich erklärte Optionen. Die Entscheidung bleibt jederzeit bei Ihnen.
Begleitung
Wir bleiben in Kontakt und passen Ihren Plan an, wenn sich Ihr Leben verändert.
Vertrauen in Zahlen
Was Kunden sagen
Ausgezeichnete Bewertungen auf Google.
„Herr John nimmt sich Zeit und geht auf Wünsche und Zukunftsbedenken ein. Sehr kompetent, freundlich und sucht gemeinsam passende Lösungen.“
J. M.Google-Rezension„Von der ersten Beratung an beeindruckt von Fachkompetenz und Engagement. Alles klar und verständlich erklärt — und zu keinem Zeitpunkt Druck.“
G. B.Google-Rezension„Äußerst kompetente und auch für Laien verständliche Beratung, Betreuung und Unterstützung. Ohne Einschränkung zu empfehlen!“
T.Google-Rezension„Herr John ist kompetent, jederzeit für einen da, und Anliegen werden schnell und unkompliziert erledigt. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben.“
K. K.Google-Rezension„Eine sehr angenehme und professionelle Art zu beraten. Er nimmt sich Zeit und stimmt seine Angebote bestmöglich auf die persönliche Situation ab.“
E. L.Google-RezensionHäufige Fragen
Noch Fragen, bevor es losgeht?
Was kostet ein Erstgespräch?
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Wir klären darin Ihre Situation und Ihre Fragen und besprechen, ob und wie eine Zusammenarbeit für Sie sinnvoll ist. Sie gehen keinerlei Verpflichtung ein.
Muss ich meine Finanzen komplett offenlegen?
Eine fundierte Beratung lebt von einem vollständigen Bild. Je mehr ich über Ihre bestehenden Verträge, Absicherungen und Ziele weiß, desto besser kann ich einordnen, was sinnvoll ist und wo eventuell Lücken oder Doppelungen bestehen. Es geht dabei ausdrücklich nicht darum, Verträge zu kündigen, sondern um Transparenz und Struktur.
Was bedeutet die Finanzanalyse nach DIN 77230?
Die DIN 77230 ist ein neutraler, standardisierter Rahmen für die Analyse privater Finanzen. Sie sorgt dafür, dass Ihre Situation objektiv und nachvollziehbar bewertet wird, losgelöst von einzelnen Produkten. So sehen Sie klar, wo Handlungsbedarf besteht und welche Themen Priorität haben.
Ist eine Beratung auch online möglich?
Ja. Die Beratung findet wahlweise persönlich oder online per Video-Call statt, mit derselben Qualität und Sorgfalt. Ob in meinem Büro in Fürth, bei Ihnen zuhause oder online: Sie entscheiden, was für Sie am besten passt.
Sind Sie an bestimmte Versicherungen oder Banken gebunden?
Nein. Ich bin selbstständiger Handelsvertreter der Bonnfinanz GmbH und arbeite mit einer Vielzahl von Produktpartnern zusammen: Ich vergleiche also gesellschaftsübergreifend und schlage Ihnen den Vertrag vor, der zu Ihrer Situation passt, nicht den eines bestimmten Hauses. Die Beratung selbst kostet Sie nichts. Alle Registrierungen und meinen vollständigen Vermittlerstatus finden Sie im Impressum.
Wie oft sollte ich meine Finanzplanung überprüfen lassen?
Eine Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt, sondern ein fortlaufender Prozess, idealerweise einmal jährlich oder immer dann, wenn sich Ihre Lebensumstände ändern: bei Jobwechsel, Heirat, Familienzuwachs, Immobilie oder Erbschaft. So bleibt Ihr Konzept dauerhaft passend.
Kontakt
Direkt Termin buchen.
Wählen Sie im Kalender einfach einen freien Zeitpunkt für Ihr kostenloses Erstgespräch, persönlich vor Ort oder online. Lieber vorab kurz schreiben oder anrufen? Die Wege dazu finden Sie darunter.
Erreichbarkeit
Beratungstermine auch außerhalb dieser Zeiten, nach Vereinbarung.
Büro in Fürth
Lukas John
Gustav-Weißkopf-Straße 12
90768 Fürth
Beratung wahlweise vor Ort oder online per Video, Sie entscheiden.
In Google Maps öffnenLassen Sie uns über Ihre Zukunft sprechen.
Unverbindlich, persönlich und ganz in Ihrem Tempo.